組建IT公司從事套路貸獲利超兩億元

　　江蘇鎮江破獲一起特大套路貸案

　　本報訊 記者丁國鋒 通訊員戈太亮 倪水俊 近日，江蘇省鎮江市公安局歷經數月縝密偵查，成功破獲一起特大套路貸案，300多名警力在河北廊坊、浙江杭州和云南芒市、瑞麗展開統一收網行動，抓獲涉案人員200多名。

　　2018年10月26日，鎮江市公安局京口分局正東路派出所接到市民劉某報案，稱因需要錢周轉，她在一個聲稱“無抵押、放款快、利息低”的借款App上借了1850元。但在逾期一天未還款后，自己借錢不還、在外“賣淫”的短信和身份證截圖等信息被發到其家人、朋友的手機上，此外還有不間斷的電話騷擾和威脅。即便還款之后還是每天都有“討債電話”。

　　接報后，民警敏銳地發現這與之前辦理的套路貸案件手法十分相似，立即向上級匯報。同時，警方通過劉女士提供的信息聯系到對方，在表明身份后，對方態度十分囂張，并叫嚷著讓警察來抓他。

　　案件上報后，京口分局立即組成專案組。通過對案情深度研判分析，初步認定這是一起網絡套路貸案件，隨即立案偵查。

　　“通過對受害人進行詳細回訪，梳理清楚放貸的每一個細節、每一個放貸的微信號碼、催還貸款的聯系方式并收集所有不雅照片等證據。與此同時，對受害人手機予以勘驗，查找與案件有關的一切電子數據。”京口公安分局刑警大隊大隊長袁華君介紹。

　　為確保打準打狠，鎮江警方在充分調查取證的同時，密切與檢方溝通對接，商請檢察院，提前介入，明確套路貸案件定罪關鍵的電子證據規格，確保各類證據的規范性和有效性。同時，多次向上級匯報，公安部相關專家專題調研，江蘇省公安廳將本案列入掃黑除惡有組織犯罪督辦案件。

　　在掌握初步線索后，2018年12月5日，專案組派出8名警力分兩組前往河北廊坊、云南德宏開展實地偵查。此后，案情信息源源不斷，專案組明確犯罪團伙主要數據存儲地在浙江杭州。

　　為保證將犯罪團伙一網打盡，12月15日，鎮江市、京口區兩級公安機關抽調精干警力100多名，奔赴云南、河北、浙江等地開展工作，同步收網。

　　同時，鎮江市公安局抽調130名警力組成押解組，奔赴各地。前線指揮部分別與當地警方對接后，進一步細化抓捕方案。12月19日，抓捕小組在河北廊坊和云南芒市、瑞麗三地同時出擊，一舉抓獲涉案嫌疑人92名，繳獲電腦、手機等涉案物品200多套，杭州抓捕組則在當地全面固定相關電子證據。

　　緊隨其后，專案組即對主要犯罪嫌疑人李某進行訊問。在相關鐵證面前，李某供述，其只是“傀儡”，所帶領的團隊僅負責日常催繳工作，采取電話轟炸、PS不雅照片等逼迫借款人還款，所在工作地點屬于浙江同牛網絡有限公司(下簡稱同牛公司)下屬企業。同牛公司位于浙江杭州，法人代表為任某浩。

　　得知此線索后，專案組一方面對任某浩網上追逃，另一方面對正在杭州進行證據固定的第四組力量實施增援。在當地警方的配合下，專案組循線查控同牛公司涉案人員200多人，其中骨干成員8名。12月20日晚，犯罪嫌疑人任某浩在杭州機場落網。同月21日起，涉案主要嫌疑人周某芳(財務總監)、李某東(技術總監)、曹某濤(研發人員)、陳某偉(服務器運維人員)等相繼被抓獲。

　　隨著多名核心人員的落網，這起套路貸案件真相逐漸浮出水面。經查，同牛公司創始人為朱某卿，是一名高級海歸，牛津大學研究生畢業，任某浩是其合伙人。同牛公司成立之初也是一家正規IT企業，由于經營不善連連虧損。2017年底，經過市場調研，這家公司認為“現金貸”業務來錢非常快，初步預測年化收益能達到2700%。

　　在暴利驅使下，2018年3月，同牛公司正式從事“現金貸”業務。前期，朱某卿召集核心部門的骨干成員，研究放貸業務軟件開發、形象美化、運營方式、資金準備、風險評估、法律規避以及貸款催繳等具體工作。隨后，這家公司先后開發“一信貸”“隨心貸”“七天貸”等10多個放貸App。通常對用戶的放貸額度為1850元，扣除首期利息750元，用戶實際得款1100元，要求用戶在7天內還款1850元，以及本金年利息的36%。

　　在查明案件事實后，自2019年1月1日以來，鎮江警方抽調精干民警72人，組成36個調查小組，分赴全國各地，進行調查取證工作。前期梳理出4500多條借款人員數據(每一名催收人員調取50條催收完成數據)分解至各個辦案小組，進行研判分析。京口公安分局組織12個小組在江蘇、山東、安徽、上海等地對相關受害人進行調查取證核查工作。

　　據警方介紹，此案涉及受害人數之多和涉案金額之大全國罕見，僅在涉案App上借款的有100多萬人次，平臺資金交易流水達18億元；非法獲利巨大，作案9個月，非法獲利兩億余元；抓獲涉案嫌疑人全國最多，共抓獲200多名嫌疑人，其中128名涉案人員已被采取刑事強制措施；作案手法新穎、隱蔽，涉案資金通過第三方支付等方式流轉，隱蔽性強等。

　　目前，除犯罪嫌疑人朱某卿出逃境外，其余犯罪嫌疑人全部歸案。

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