C

　　間接為“基地”組織融資

　　除為販毒團(tuán)伙洗錢提供便利，匯豐銀行“另一宗罪”是與關(guān)聯(lián)“基地”組織的沙特阿拉伯拉吉哈銀行有業(yè)務(wù)往來。

　　美國“9·11”獨(dú)立調(diào)查委員會2004年認(rèn)定，拉吉哈銀行以及銀行多名高層關(guān)聯(lián)“基地”組織融資。而匯豐銀行長期為拉吉哈銀行提供大量美元紙鈔，同時(shí)為沙特外匯兌換機(jī)構(gòu)“拉吉哈貿(mào)易”提供現(xiàn)金服務(wù)。匯豐銀行合規(guī)部門于2005年1月決定，切斷與拉吉哈銀行的業(yè)務(wù)往來。

　　然而，這項(xiàng)決定維持了僅僅幾個(gè)月。據(jù)美國參議院調(diào)查報(bào)告援引匯豐銀行內(nèi)部電子郵件顯示，匯豐銀行中東分支反對合規(guī)部門的決定。2005年2月，匯豐銀行美國分支全球外匯部門主管保羅·普萊澤向現(xiàn)鈔部門咨詢是否可以與拉吉哈貿(mào)易開展外匯交易時(shí)，得到“生意照舊”的回答。普萊澤隨后收到合規(guī)部門高管佩謝的電子郵件：“集團(tuán)評估拉吉哈銀行和拉吉哈貿(mào)易，認(rèn)為二者相互獨(dú)立，可以繼續(xù)與后者交易?！?/p>

　　匯豐銀行幾個(gè)月后再次“試水”，宣布各分支可以與拉吉哈銀行恢復(fù)業(yè)務(wù)往來。美國分支2006年12月重新為拉吉哈銀行開設(shè)現(xiàn)鈔賬戶。隨后四年，拉吉哈銀行從匯豐銀行買入共計(jì)大約10億美元現(xiàn)金，賣出不足1000萬美元。

　　除合規(guī)部門讓步，匯豐銀行充分利用規(guī)則漏洞、協(xié)助客戶規(guī)避一些旨在阻止受美國制裁國家從事交易的法規(guī)。

　　以受到美國制裁的伊朗金融機(jī)構(gòu)為例，報(bào)告顯示，2005年至2006年間，匯豐銀行借助美國摩根大通銀行的一個(gè)代理賬戶，向多個(gè)伊朗金融機(jī)構(gòu)支付大約1800筆匯款。匯豐銀行中東分支時(shí)任副總裁戴維·霍德金森說，匯豐銀行美國分支知道那些交易可能“有損聲譽(yù)”。

　　D

　　監(jiān)管機(jī)構(gòu)難逃其責(zé)

　　參議院常設(shè)調(diào)查小組委員會主席、民主黨參議員卡爾·萊文說：“匯豐銀行合規(guī)文化長期受到污染且深入骨髓。匯豐銀行近來的高層人事變動顯示，這家企業(yè)決心"大掃除"。我們當(dāng)然歡迎這樣的決心，但匯豐銀行要改變現(xiàn)狀，不能只是動嘴皮子。”

　　萊文呼吁，匯豐應(yīng)當(dāng)著手問責(zé)，確認(rèn)哪些分支機(jī)構(gòu)面臨高風(fēng)險(xiǎn)并嚴(yán)格監(jiān)督那些機(jī)構(gòu)、凍結(jié)那些關(guān)聯(lián)販毒團(tuán)伙和恐怖組織的賬戶。

　　匯豐銀行屢屢違規(guī)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)同樣難逃其責(zé)。報(bào)告顯示，主管機(jī)構(gòu)美國貨幣監(jiān)理局2005年至2010年間，發(fā)現(xiàn)匯豐銀行美國分支存在80個(gè)需要注意的問題，卻沒有采取任何措施責(zé)令整改，而其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)已開始著手調(diào)查。

　　委員會成員、共和黨籍參議員湯姆·科伯恩說：“就對匯豐銀行的執(zhí)法力度，它（貨幣監(jiān)理局）與其說是監(jiān)督者，更像是寵物狗。”據(jù)《國際先驅(qū)導(dǎo)報(bào)》

　　案例

　　匯豐洗錢實(shí)錄如007電影般驚心動魄

　　安全問題，不僅僅是在機(jī)場對你的鞋底做安檢掃描，美國參議院近日公布一份調(diào)查報(bào)告指出匯豐銀行的全球分支在墨西哥、中東等國為恐怖分子和毒梟轉(zhuǎn)移資金。參議院的335頁的報(bào)告讀起來活生生像一部007邦德電影的劇情。

　　2003年，當(dāng)伊朗的監(jiān)管機(jī)構(gòu)加大監(jiān)管力度之際，匯豐中東和匯豐歐洲曾試圖修改文件，以便繼續(xù)與現(xiàn)在已被歸為非法客戶的機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)。5家伊朗銀行趁此機(jī)會每天操作50萬-100萬美元的匯款。

　　2006年，美國監(jiān)管機(jī)構(gòu)不得不阻止匯豐美國處理一筆由匯豐中東匯往某銀行的資金，這筆資金被指用于支持哈馬斯。

　　2001-2007年，在英國的匯豐銀行為塔利班保留2個(gè)美元往來賬號，并為一家敘利亞銀行留有1個(gè)美元賬號。盡管來自墨西哥的資金帶有非常明顯的洗錢嫌疑，但匯豐仍給予墨西哥最低風(fēng)險(xiǎn)評級，并與其墨西哥子機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)往來甚密。

　　2008年，匯豐美國一名為Sigue的墨西哥公司客戶承認(rèn)有價(jià)值超過50萬美元的毒品收益流向其遍布于22個(gè)州的59個(gè)分支機(jī)構(gòu)。

　　不顧雇員抗議，匯豐繼續(xù)為沙特阿拉伯的A l R ajhi銀行提供美元票據(jù)。而該銀行被懷疑在資助中東及車臣地區(qū)的恐怖活動。

　　從2005年到2010年，匯豐美國花費(fèi)了5年的時(shí)間才完全關(guān)閉9個(gè)朝鮮銀行賬戶。

　　即使是在審計(jì)之后，匯豐仍為一名名叫拉米·馬克魯夫的敘利亞商人保持瑞士和開曼群島的賬戶。該商人已被列入美國財(cái)政部海外資產(chǎn)控制辦公室的特殊名單。

　　鏈接

　　什么是洗錢

　　“洗錢”是指將毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的違法所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的行為。

• 上一頁
• 1
• 2
• 全文閱讀